Nguyên lý vận hành Worker ngành Môi giới khác (66129) trên CoreWorker

Toàn cảnh 1 chu kỳ kinh doanh ngành Môi giới khác (66129)

Bạn làm môi giới các sản phẩm tài chính không phải chứng khoán hay hàng hoá – ví dụ môi giới bảo hiểm, môi giới tín dụng, môi giới quỹ đầu tư nhỏ lẻ. Một chu kỳ kinh doanh thường bắt đầu khi bạn tìm kiếm khách hàng qua điện thoại, email, hoặc gặp trực tiếp.

Sau khi tư vấn và thuyết phục, bạn chốt giao dịch môi giới: ký hợp đồng, nhận phí từ khách hoặc hoa hồng từ đối tác. Lúc này bạn phải xuất hoá đơn (nếu khách yêu cầu), ghi nhận doanh thu, ghi nhận chi phí (hoa hồng cho cộng tác viên, phí văn phòng, điện thoại...).

Cuối tháng/quý, bạn kê khai thuế: nếu là hộ kinh doanh thì nộp thuế khoán hoặc kê khai theo doanh thu thực tế; nếu là công ty thì tính thuế GTGT và thuế TNDN. Sau đó bạn xác định lãi/lỗ, rồi phân bổ lợi nhuận cho các thành viên góp vốn hoặc trích quỹ dự phòng. CoreWorker làm tất cả các bước này tự động, bạn chỉ cần xác nhận khi cần.

Công việc hậu cần như lưu trữ hồ sơ khách hàng, quản lý hợp đồng, chăm sóc khách sau bán, trả lời thắc mắc qua chat – cũng được CoreWorker đảm nhiệm. Bạn không cần thuê thêm người hay ngồi nhập liệu thủ công.

Quy mô hộ kinh doanh cá thể / làm một mình

Nếu bạn chỉ một mình chạy việc môi giới, chưa có nhân viên, thuế thường nộp theo hình thức khoán (do cơ quan thuế ấn định) hoặc kê khai theo doanh thu thực tế nếu muốn minh bạch. CoreWorker giúp bạn ở mức cơ bản:

- Chatbot bán hàng (10 đồng/lượt dùng): tự động tư vấn khách hàng trên website hoặc Facebook, trả lời câu hỏi về sản phẩm tài chính. Bạn vẫn phải kiểm tra và chốt giao dịch cuối.

- 66129 — Môi giới khác (500 đồng/lượt ghi nhận): mỗi lần bạn xác nhận giao dịch môi giới thành công, CoreWorker tự động ghi nhận doanh thu, cập nhật sổ sách.

- Kế toán (800 đồng/bút toán): CoreWorker tự hạch toán các khoản thu, chi dựa trên giao dịch và hoá đơn.

Công việc bạn vẫn phải tự làm: ký hợp đồng trực tiếp với khách, đàm phán phí, nộp tờ khai thuế khoán hoặc kê khai qua mạng (nếu chọn kê khai). CoreWorker không thể thay bạn đi gặp khách hay ký tên trên giấy tờ.

Thuế: nếu bạn nộp khoán, CoreWorker chỉ cần tính lãi/lỗ trên sổ sách nội bộ. Nếu bạn kê khai, CoreWorker hỗ trợ xuất hoá đơn điện tử và ghi nhận doanh thu để bạn tự kê khai thuế GTGT (nếu có) và TNDN.

Quy mô doanh nghiệp nhỏ (vài người)

Bạn có 2–5 nhân viên: người tư vấn, người hỗ trợ chăm sóc khách hàng, kế toán bán thời gian. CoreWorker lúc này bổ sung thêm:

- Chăm sóc khách hàng sau bán (1500 đồng/ticket): khi khách hàng gửi yêu cầu hỗ trợ (khiếu nại, tra cứu hợp đồng, thanh toán...), CoreWorker tự động tạo ticket, gán cho người phụ trách, nhắc lịch xử lý. Bạn không cần đuổi theo nhân viên.

- Kế toán / Hoá đơn (1500 đồng/hoá đơn): mỗi lần bạn yêu cầu xuất hoá đơn cho khách, CoreWorker tự tạo hoá đơn điện tử theo mẫu, ghi đúng thông tin. Bạn chỉ kiểm tra và gửi.

- Chấm công / Lương (1500 đồng/bảng lương nhân viên): Cuối tháng, CoreWorker tự tính lương cho từng người dựa trên chấm công (nếu bạn có nhập giờ làm) hoặc theo hợp đồng. Xuất bảng lương, tính thuế TNCN (nếu có). Bạn duyệt và tự chuyển khoản.

Ở quy mô này, bạn vẫn cần tự ra quyết định tăng giảm nhân sự, đàm phán hợp đồng lớn. CoreWorker xử lý việc lặp đi lặp lại.

Thuế áp dụng: công ty TNHH 1 thành viên hoặc hộ kinh doanh có đăng ký thuế GTGT, kê khai hàng quý. CoreWorker ghi nhận doanh thu, chi phí, xuất hoá đơn để bạn hoặc kế toán thuê nộp tờ khai thuế GTGT và TNDN.

Quy mô doanh nghiệp vừa (vài chục người)

Bạn có 20–50 nhân viên, có phòng ban nhỏ (tư vấn, hậu cần, kế toán). CoreWorker tự động hoá mạnh hơn:

- Môi giới chứng khoán, hàng hoá (1500 đồng/giao dịch): áp dụng nếu bạn mở rộng sang môi giới các sản phẩm niêm yết. Mỗi giao dịch được ghi nhận tự động vào sổ.

- Điều hành / CEO (0 đồng/báo cáo tổng hợp): mỗi sáng, CoreWorker gửi báo cáo tổng quan: doanh thu hôm qua, số giao dịch, công nợ, chi phí, lợi nhuận dự kiến. Bạn có dữ liệu ra quyết định mà không cần họp hành.

- Các Worker cũ vẫn hoạt động: Chatbot bán hàng (10 đồng/lượt) xử lý tin nhắn 24/7, Kế toán (800 đồng/bút toán) hạch toán liên tục, Chấm công/Lương (1500 đồng/người) tính lương hàng loạt.

Công việc bạn phải tự làm: quyết định đầu tư mới, ký hợp đồng đối tác chiến lược, phê duyệt ngân sách lớn. CoreWorker không thể thay bạn suy nghĩ chiến lược.

Thuế: doanh nghiệp kê khai thuế GTGT và TNDN hàng tháng/quý. CoreWorker xuất báo cáo tài chính định kỳ để bạn hoặc kế toán viên nộp lên cơ quan thuế.

Quy mô doanh nghiệp lớn (hàng trăm người, có máy móc/thiết bị kết nối)

Bạn có từ 100 nhân viên trở lên, văn phòng rộng, có máy chấm công, camera, điều hoà thông minh… CoreWorker kết nối toàn bộ:

- Thiết bị Văn phòng (IoT) (100 đồng/lượt đồng bộ dữ liệu thiết bị): mỗi máy chấm công, camera, cảm biến đồng bộ về CoreWorker. Bạn xem báo cáo kiểm soát ra vào, tiêu thụ điện, bảo trì thiết bị trên một màn hình.

- Tất cả Worker cũ hoạt động phối hợp: Chatbot bán hàng tiếp nhận khách, Môi giới ghi nhận giao dịch, Chăm sóc khách hàng xử lý khiếu nại, Kế toán hạch toán, Chấm công tính lương, Điều hành báo cáo CEO.

Ví dụ: Một khách hàng nhắn tin lúc 2h sáng → Chatbot trả lời, nếu cần tư vấn sâu thì tạo ticket → Nhân viên tư vấn vào ca sáng xử lý → Giao dịch thành công → CoreWorker ghi nhận doanh thu, xuất hoá đơn, hạch toán → Cuối ngày báo cáo lên CEO.

Những việc vẫn cần con người quyết định: phê duyệt hợp đồng giá trị lớn (trên 100 triệu), thay đổi chính sách bán hàng, tuyển dụng/quản lý nhân sự cấp cao, đối phó với thanh tra thuế. CoreWorker hỗ trợ dữ liệu nhưng không đưa ra phán quyết cuối.

Thuế: doanh nghiệp kê khai thuế GTGT, TNDN, thuế TNCN đầy đủ. CoreWorker tổng hợp số liệu để kế toán trưởng kiểm tra và nộp.

Công việc hậu cần phụ trợ và ranh giới tự động – thủ công

Ngoài bán hàng và ghi sổ, ngành môi giới còn nhiều việc hậu cần: lưu trữ hồ sơ khách, soạn hợp đồng mẫu, nhắc hạn thanh toán, bảo trì thiết bị văn phòng, quản lý nhân sự. CoreWorker tự động làm hầu hết:

- Worker tự động chạy theo lịch cố định: Chấm công/Lương chạy cuối tháng, Kế toán chạy mỗi khi có giao dịch mới, Báo cáo CEO chạy mỗi sáng, Đồng bộ IoT chạy mỗi giờ.

- Worker tự động theo sự kiện: Chatbot bán hàng chạy ngay khi khách nhắn tin, Môi giới ghi nhận khi bạn xác nhận giao dịch, Hoá đơn xuất khi bạn yêu cầu.

- Khi nào bạn cần can thiệp tay: duyệt bảng lương, sửa sai sót nếu nhập nhầm số liệu, xác nhận giao dịch mới (vì CoreWorker không tự ý ký hợp đồng), kiểm tra báo cáo trước khi nộp thuế. Bạn không thể giao hoàn toàn cho máy móc quyết định việc có nên chấp nhận một khách hàng rủi ro cao hay không.

Tóm lại: CoreWorker xử lý việc lặp, việc nhiều bước, việc tính toán – bạn làm việc quyết định, việc đàm phán, việc chịu trách nhiệm pháp lý. Ranh giới rất rõ: máy tự làm những gì có quy tắc, người tự làm những gì cần phán đoán.