Chủ đại lý bảo hiểm: Dùng Worker nào để tự động hoá hết việc?

Nỗi đau mỗi ngày của chủ đại lý bảo hiểm

Là chủ một đại lý bảo hiểm ở thành phố lớn, bạn có bao nhiêu việc phải tự tay xử lý mỗi ngày? Nào là nhắn tin nhắc khách đóng phí, theo dõi hàng trăm hợp đồng sắp tái tục, tính hoa hồng cho từng đại lý viên, đối soát doanh thu – khối việc cứ chất chồng mà thiếu người làm.

Cụ thể hơn, bạn thường xuyên đau đầu vì: quên nhắc khách tái tục hợp đồng, để mất hoa hồng vì hợp đồng hết hạn; mất hàng giờ mỗi tháng để tính lẻ từng khoản hoa hồng cho từng đại lý; khách nhắn tin hỏi thủ tục sau 8h tối, không ai trả lời; và kế toán thuế vụ lằng nhằng, sợ sai sót gây mất uy tín với khách và cơ quan thuế.

Nếu không giải quyết, mỗi tháng bạn có thể mất hàng chục hợp đồng tái tục, hàng triệu đồng hoa hồng, và rất nhiều thời gian. CoreWorker ra đời để giúp bạn tự động hoá tất cả chỗ đó.

7 Worker giải quyết từng nỗi đau cụ thể

Thay vì bạn phải một mình ôm đồm, hãy giao việc cho các Worker – mỗi Worker sẽ làm một mảng, không nghỉ, không kêu ca. Dưới đây là cách dùng cụ thể:

1. Hoa hồng đại lý bảo hiểm (1.000 đồng/hợp đồng) → Giải quyết nỗi đau tính hoa hồng thủ công. Worker này tự động tính hoa hồng cho từng đại lý viên mỗi tháng, bạn chỉ cần xem báo cáo tổng, không lo sai sót hay quên.

2. 66220 — Hoạt động của đại lý và môi giới bảo hiểm (500 đồng/lượt ghi nhận) → Khi khách hàng gọi điện hoặc nhắn yêu cầu báo giá, Worker tự động ghi nhận thông tin vào sổ, lưu lại lịch sử, bạn khỏi phải nhập liệu mỗi lần.

3. Hợp đồng bảo hiểm & nhắc tái tục (1.500 đồng/hợp đồng) → Đây là Worker quan trọng nhất: nó nhắc khách (qua tin nhắn, email, Zalo) trước 30, 14, 7 ngày khi hợp đồng sắp hết hạn. Giúp bạn giữ chân khách, tăng tỉ lệ tái tục lên ít nhất 30%.

4. 66290 — Hoạt động hỗ trợ khác cho bảo hiểm và quỹ hưu trí (500 đồng/lượt) → Xử lý các yêu cầu đặc thù như thay đổi thông tin hợp đồng, giải quyết bồi thường, tra cứu hồ sơ – công việc phát sinh mà thường không ai làm.

5. Điều hành / CEO (0 đồng/báo cáo) → Không tốn tiền! Worker này tự tổng hợp báo cáo từ tất cả các Worker khác: doanh thu tháng, số hợp đồng mới, số khách tái tục, hoa hồng phải trả. Bạn mở ra xem là biết ngay tình hình.

6. Chăm sóc khách hàng sau bán (1.500 đồng/ticket) → Khi khách gửi yêu cầu (khiếu nại, hỏi thủ tục, yêu cầu đổi thông tin), Worker này tạo ticket, tự động trả lời những câu đơn giản, và theo dõi đến khi xong – giúp bạn không bỏ lỡ bất kỳ khách hàng nào.

7. Kế toán / Hoá đơn (1.500 đồng/hoá đơn) → Tự động tạo hoá đơn cho từng hợp đồng bảo hiểm, theo đúng quy định. Worker này kết nối dễ dàng, giúp kế toán của bạn (nếu có) hoặc bạn tự theo dõi dòng tiền không sai sót.

8. Chatbot bán hàng (10 đồng/lượt dùng) → Đặt chatbot lên trang web Fanpage hoặc Zalo: khách hỏi giờ nào cũng trả lời về gói bảo hiểm, lịch làm việc, thủ tục. Mỗi lượt hỏi chỉ 10 đồng, rẻ hơn tiền điện thoại.

Tổng chi phí: rẻ hơn 1 ly cà phê mỗi ngày

Bạn lo tốn kém? Hãy làm phép tính thử: nhân viên văn phòng làm 8 tiếng ở TP.HCM thuê ít nhất 7-8 triệu/tháng chưa kể bảo hiểm, thưởng. Với CoreWorker, bạn chỉ trả theo công việc thực tế.

Giả sử tháng bạn có 100 hợp đồng duy trì, mỗi hợp đồng cần: tính hoa hồng (1.000đ + 500đ ghi nhận + 1.500đ nhắc tái tục + 1.500đ chăm sóc = 4.500đ/hợp đồng). 100 hợp đồng: 450.000đ. Thêm 200 hoá đơn: 300.000đ. Thêm 500 lượt chatbot: 5.000đ. Tổng chỉ khoảng 755.000đ/tháng.

Chia ra mỗi ngày: chưa tới 25.000 đồng – rẻ hơn 1 ly cà phê sữa đá ở quán có điều hoà! Mà bạn có cả đội ngũ 8 Worker làm việc 24/7, không nghỉ lễ, không ốm đau, không đòi tăng lương. Đặc biệt Worker CEO và báo cáo tổng hợp hoàn toàn miễn phí.

Đầu tư vào CoreWorker là đầu tư vào sự yên tâm. Bạn sẽ không còn phải lo quên tái tục, mất hoa hồng hay khách bỏ đi chỉ vì thiếu người chăm sóc. Hãy thử xây dựng danh sách việc cần tự động hoá ngay hôm nay, bắt đầu với 2-3 Worker quan trọng nhất.