Ngành quỹ tín thác, tài sản và tài khoản đại lý: Dùng Worker nào để tự động hóa vận hành?

Nỗi đau kinh niên của người làm quỹ tín thác, tài sản và tài khoản đại lý

Bạn chạy một công ty hoặc hộ kinh doanh chuyên quản lý quỹ tín thác, tài sản uỷ thác hay tài khoản đại lý. Ngày nào cũng có hàng chục lệnh ghi nhận hoạt động quỹ, cập nhật biến động tài sản, xác nhận giao dịch từ phía khách hàng. Chưa kể cuối tháng phải tổng hợp báo cáo cho từng quỹ, từng tài khoản. Một sai sót nhỏ có thể dẫn đến mất uy tín hoặc thậm chí rủi ro pháp lý.

Thêm vào đó, khách hàng – thường là các nhà đầu tư tổ chức hoặc cá nhân lớn – luôn yêu cầu phản hồi nhanh khi có biến động. Nhân viên của bạn có thể làm việc đến 10 giờ tối vẫn không xuể. Còn bạn thì phải tự tay soạn báo cáo, hạch toán kế toán, xử lý đơn hàng… vừa mệt vừa dễ sai.

Đó là lý do bạn cần một đội ngũ ‘nhân sự’ không biết mệt, không nghỉ phép, không đòi tăng lương – chính là các Worker của CoreWorker.

Worker nào giải quyết nỗi đau nào?

Trước tiên, Worker có tên ‘Quản lý quỹ đầu tư’ (2.000 đồng/lượt ghi nhận hoạt động quỹ) sẽ thay bạn tiếp nhận tất cả các lệnh điều chỉnh quỹ, đầu tư, chuyển tài sản. Bạn chỉ cần đưa thông tin vào – Worker tự động ghi nhận, đối chiếu và lưu trữ. Hết lo nhầm lẫn hay thất lạc dữ liệu.

Worker mang mã ‘64330 — Hoạt động quỹ tín thác, tài sản và tài khoản đại lý’ (500 đồng/lượt) sẽ đảm nhận việc ghi nhận từng giao dịch đại lý, cập nhật tài khoản uỷ thác. Mỗi lần có biến động, Worker này tự động ghi lại, giúp bạn luôn có sổ sách chính xác theo đúng quy định ngành.

Công việc kế toán thường ngày: Worker ‘Kế toán / Hoá đơn’ (1.500 đồng/hoá đơn) sẽ tự động tạo hoá đơn cho mỗi giao dịch thu phí quản lý quỹ. Worker ‘Kế toán’ (800 đồng/bút toán) sẽ hạch toán từng bút toán vào phần mềm kế toán. Cuối tháng, Worker ‘Chấm công / Lương’ (1.500 đồng/bảng lương) tính lương cho nhân viên văn phòng.

Đừng quên khâu chăm sóc khách hàng. Worker ‘Chăm sóc khách hàng sau bán’ (1.500 đồng/ticket) xử lý mọi khiếu nại, yêu cầu từ nhà đầu tư. Còn Worker ‘Chatbot bán hàng’ (10 đồng/lượt) trả lời tự động các câu hỏi thường gặp về quỹ, lãi suất, hạn mức – giúp khách hàng không phải chờ đợi.

Worker ‘Điều hành / CEO’ (0 đồng/báo cáo) mỗi ngày sẽ tổng hợp tình hình hoạt động, doanh thu, chi phí thành báo cáo ngắn gọn gửi thẳng vào điện thoại của bạn. Worker ‘Kết nối’ (300 đồng/lượt) giúp bạn đồng bộ dữ liệu với đối tác, ngân hàng hay hệ thống bên ngoài. Còn Worker ‘Thiết bị Văn phòng (IoT)’ (100 đồng/lượt) tự động thu thập dữ liệu từ máy tính, máy in, camera – phòng khi cần kiểm tra bảo mật.

Các kênh JobLimo và HomeLimo đã có sẵn trong gói thuê bao, giúp bạn đăng tải tuyển dụng hoặc quản lý tài sản bất động sản liên quan đến quỹ tín thác (nếu có) mà không mất thêm phí.

Chi phí bỏ ra có đắt không?

Hãy thử tính một ngày điển hình: có khoảng 10 giao dịch ghi nhận quỹ (Worker Quản lý quỹ đầu tư: 20.000 đồng), 20 giao dịch tài khoản đại lý (Worker 64330: 10.000 đồng), 5 hoá đơn (7.500 đồng), 15 bút toán kế toán (12.000 đồng), 3 ticket chăm sóc khách hàng (4.500 đồng), 30 lượt chatbot (300 đồng), vài kết nối dữ liệu (khoảng 3.000 đồng). Tổng cộng chưa tới 60.000 đồng/ngày.

Con số đó rẻ hơn một ly cà phê sáng tại quán có view đẹp ở Sài Gòn – mà bạn có cả một đội ngũ làm việc 24/7, không nghỉ lễ, không kêu ca. So với thuê thêm một nhân viên kế toán hay nhân viên chăm sóc khách hàng, chi phí này quá nhẹ.

Lưu ý: Worker Điều hành / CEO, kênh JobLimo và HomeLimo đã bao gồm trong gói thuê bao tháng. Bạn không phải trả thêm cho các báo cáo tổng hợp hay kênh tuyển dụng/bất động sản.

Làm sao bắt đầu?

Bạn chỉ cần đăng ký tài khoản CoreWorker, chọn các Worker phù hợp với nhu cầu. Mỗi Worker có thể được bật/tắt theo ngày, giúp bạn kiểm soát chi phí linh hoạt.

Không cần cài đặt phức tạp – đội ngũ hỗ trợ của CoreWorker sẽ hướng dẫn bạn thiết lập từng Worker sao cho khớp với quy trình hiện tại. Mọi thứ diễn ra trên cùng một nền tảng, bạn có thể theo dõi tất cả trong màn hình tổng quan.

Hãy thử nghiệm với vài Worker trước, ví dụ bắt đầu với Worker 64330 và Quản lý quỹ đầu tư. Sau đó mở rộng dần. Bạn sẽ thấy công việc nhẹ hẳn, tối về có thời gian nghỉ ngơi hoặc lo việc lớn hơn.