Hộ kinh doanh tài chính: Dùng Worker nào để hết ám ảnh cuối tháng?

Cuối tháng lại đau đầu vì sổ sách, giao dịch, khách hàng…

Bạn làm trong mảng hỗ trợ dịch vụ tài chính – kiểu như môi giới chứng khoán, tư vấn vay, trung gian thanh toán, quản lý hồ sơ tín dụng… Ở Sài Gòn hay Hà Nội, mỗi ngày bạn xử lý cả trăm giao dịch nhỏ lẻ, ghi chép bằng tay, khách hỏi cả tiếng sau mới trả lời, cuối tháng ngồi cộng dồn hoá đơn. Mệt muốn xỉu.

Nếu bạn đang có hộ kinh doanh cá thể hoặc công ty, ba cái nỗi khổ này chắc bạn thuộc nằm lòng:

4 nỗi khổ đặc thù của ngành hỗ trợ dịch vụ tài chính (66190)

1. Ghi nhận giao dịch môi giới & hỗ trợ tài chính thủ công, dễ sai sót – mỗi lần môi giới chứng khoán hay tư vấn vay thành công, bạn phải tự nhập sổ, dễ thiếu, dễ nhầm. Khách khiếu nại là mất lòng.

2. Khách hỏi ngoài giờ, không ai chăm sóc – ngành tài chính khách hay hỏi về lãi suất, hợp đồng, lịch thanh toán lúc 8h tối hay sáng chủ nhật. Bạn không trả lời kịp, khách chạy sang chỗ khác.

3. Kế toán loạn cào cào: hoá đơn, bút toán, bảng kê chồng chéo – mỗi tháng tạo cả chục hoá đơn, hạch toán hàng trăm bút toán, tính lương nhân viên. Làm tay vừa mất thời gian vừa dễ sai.

4. Báo cáo tổng hợp cuối kỳ – mệt vì phải tự tổng hợp số liệu từ nhiều nguồn, mất vài ngày mới có báo cáo nộp cho cơ quan quản lý hoặc đối tác.

8 Worker CoreWorker – mỗi Worker xử lý đúng một nỗi đau

CoreWorker có sẵn 8 “nhân sự tự động” cho riêng ngành của bạn. Ghép chúng vào việc nào giải quyết việc đó, không cần đau đầu.

- Worker «Môi giới chứng khoán, hàng hoá»: tự động ghi nhận và tính phí mỗi giao dịch môi giới thành công (1.500 đồng/giao dịch). Hết cảnh quên không báo cáo giao dịch cho khách.

- Worker «66190 — Hoạt động hỗ trợ dịch vụ tài chính chưa được phân vào đâu»: ghi nhận mỗi lượt hỗ trợ (tư vấn, tiếp nhận hồ sơ, xác nhận thông tin) với giá 500 đồng/lượt. Không còn sổ sách tay, số liệu tự động.

- Worker «Chatbot bán hàng»: trả lời khách tự động 24/7, mỗi lượt chỉ 10 đồng. Khách hỏi lúc nửa đêm cũng có người đáp ngay, không sợ mất khách.

- Worker «Chăm sóc khách hàng sau bán»: xử lý từng yêu cầu hậu mãi (khiếu nại, gia hạn, thay đổi hợp đồng) thành “ticket”, giá 1.500 đồng/ticket. Hệ thống tự nhắc, không bỏ quên khách.

- Worker «Kế toán / Hoá đơn»: tự tạo hoá đơn cho từng giao dịch hoặc dịch vụ, 1.500 đồng/hoá đơn. Khỏi gõ Excel.

- Worker «Kế toán»: hạch toán mọi bút toán – mua hàng, thu chi, khấu hao – 800 đồng/bút toán. Sổ sách tự cân.

- Worker «Chấm công / Lương»: tính lương cho từng nhân viên (1.500 đồng/bảng lương mỗi người/tháng). Hết cảnh cộng tay lương thưởng.

- Worker «Điều hành / CEO»: tự tổng hợp báo cáo từ các Worker khác, cho sẵn bảng tổng quan tình hình kinh doanh. Chi phí 0 đồng.

Tổng chi phí: rẻ hơn 1 bữa cơm trưa và chưa tới 2 ly cà phê mỗi ngày

Bây giờ tính tổng thể: nếu mỗi tháng bạn có 30 giao dịch môi giới (30 x 1.500đ = 45.000đ), 100 lượt hỗ trợ tài chính (100 x 500đ = 50.000đ), 1.000 lượt chatbot trả khách (1.000 x 10đ = 10.000đ), 10 ticket CSKH (10 x 1.500đ = 15.000đ), 10 hoá đơn (10 x 1.500đ = 15.000đ), 50 bút toán kế toán (50 x 800đ = 40.000đ), và 2 bảng lương (2 x 1.500đ = 3.000đ), tổng là 45.000 + 50.000 + 10.000 + 15.000 + 15.000 + 40.000 + 3.000 = 178.000 đồng/tháng.

Làm tròn khoảng 6.000 đồng/ngày – một con số ít ỏi hơn bữa cơm trưa bụi (thường 30-40k) và còn rẻ hơn 2 ly cà phê vỉa hè (thông thường 2 ly tầm 10-15k).

Với 6.000 đồng/ngày, bạn tự động hoá gần như toàn bộ môi giới, kế toán, chăm sóc khách, chấm công. Bạn chỉ việc đi gặp khách, còn sổ sách có Worker lo.

Bắt đầu như thế nào?

Bạn không cần biết công nghệ. Lên doc.coreworker.vn, nói rõ ngành 66190 – đội kỹ thuật sẽ gắn lần lượt từng Worker vào công việc bạn đang làm.

Bạn có thể thử từ 1-2 Worker trước: như gắn Worker chatbot trước để đỡ hỏi ngoài giờ, rồi thêm Worker kế toán sau. Cứ lắp dần, thấy hiệu quả thì mở rộng.

Không hợp đồng dài hạn, không phí ẩn – chỉ trả theo số lượng giao dịch/lượt dùng thực tế. Tháng nào ít việc, trả ít.