Đại lý bảo hiểm: Hết cảnh tắc đường, quên hoa hồng, nhắn tin khách khuya
3-4 nỗi khổ thường gặp của chủ đại lý/môi giới bảo hiểm và cách từng Worker CoreWorker giải quyết triệt để, chi phí rẻ hơn ly cà phê mỗi ngày.
Chủ đại lý bảo hiểm khổ nhất điều gì?
Bạn mở văn phòng đại lý ở quận trung tâm TP.HCM hay Hà Nội, ngày nào cũng 5-6 cuộc hẹn với khách, tối về còn ôm chồng hợp đồng, bảng kê hoa hồng tính tay. Một phút lơ là là quên mất khoản hoa hồng 1 triệu – mất cả tháng chạy xe.
Khách hàng nhắn tin lúc 10h tối hỏi về quyền lợi hợp đồng mới. Không trả lời thì mất khách, trả lời thì lại thức khuya. Còn mảng kế toán: hoá đơn ba cọc ba đồng, chốt lương cho mấy nhân viên sale lô nhô – cứ cuối tháng là như tra tấn.
Đó là chưa kể môi giới bảo hiểm phải ghi nhận hàng trăm lượt chia sẻ hợp đồng mỗi ngày. Lượt nào cũng làm thủ công, sợ sai sót, sợ bị đối soát phạt.
Từng Worker CoreWorker gỡ rối đúng chỗ nào?
Không cần thuê thêm người, chỉ cần vài Worker làm việc 24/7, không giận hờn, không nghỉ phép. Cụ thể:
**1. Hoa hồng đại lý bảo hiểm** – 1.000 đồng/hợp đồng đã tính hoa hồng. Giải quyết nỗi khổ: Tính hoa hồng thủ công hay quên khoản nhỏ. Worker này tự động ghi nhận, tính toán từng hợp đồng đã ký, chốt đúng số, đối soát nhanh. Hết cảnh cuối tháng ngồi cộng từng tờ.
**2. 66220 — Hoạt động của đại lý và môi giới bảo hiểm** – 500 đồng/lượt ghi nhận. Giải quyết nỗi khổ: Phải nhập tay từng lượt ghi nhận hoạt động môi giới (lượt tư vấn, lượt giới thiệu hợp đồng). Worker tự động ghi nhận mỗi lần bạn chốt việc, không sót lượt, không lo sai số liệu báo cáo.
**3. Chăm sóc khách hàng sau bán** – 1.500 đồng/ticket đã xử lý. Giải quyết nỗi khổ: Khách nhắn tin đêm khuya hỏi về quyền lợi, gia hạn, bồi thường. Worker tự động trả lời lịch sự, ghi nhận ticket, gửi lại cho bạn vào sáng hôm sau nếu cần can thiệp sâu. Bạn không mất ngủ, khách vẫn được chăm sóc.
**4. Chatbot bán hàng** – 10 đồng/lượt dùng. Giải quyết nỗi khổ: Khách mới hỏi liên tục ngoài giờ. Chatbot trả lời ngay các câu hỏi cơ bản về sản phẩm bảo hiểm, hẹn lịch tư vấn. Bạn chỉ vào cuộc khi khách thực sự muốn mua.
**5. Kế toán / Hoá đơn** – 1.500 đồng/hoá đơn đã tạo. Giải quyết nỗi khổ: Mỗi hợp đồng bảo hiểm cần xuất hoá đơn cho khách. Worker tự động tạo hoá đơn đúng mẫu, gửi email, lưu sổ. Không còn cảnh tối ngồi đánh máy từng cái.
**6. Kế toán** – 800 đồng/bút toán đã hạch toán. Giải quyết nỗi khổ: Sổ sách thu chi, phí hoa hồng, chi phí văn phòng. Worker hạch toán tự động từng bút toán, cuối tháng có báo cáo tài chính sẵn.
**7. Chấm công / Lương** – 1.500 đồng/bảng lương nhân viên (1 người/kỳ). Giải quyết nỗi khổ: Văn phòng có 3-5 nhân viên sale, lương căn bản + hoa hồng. Worker tự động tính công, tính lương theo hợp đồng, không cãi vã cuối tháng.
**8. Điều hành / CEO** – 0 đồng/báo cáo tổng hợp. Giải quyết nỗi khổ: Bạn muốn biết tổng quan doanh thu, hoa hồng, chi phí. Worker tổng hợp báo cáo tự động từ tất cả Worker trên, đưa vào 1 trang duy nhất. Không cần tự nhập Excel.
Tổng chi phí: Rẻ hơn ly cà phê mỗi ngày
Tính thử: Giả sử một tháng bạn có 100 hợp đồng tính hoa hồng (100.000 đồng), 500 lượt ghi nhận môi giới (250.000 đồng), 30 ticket chăm sóc khách (45.000 đồng), 500 lượt chatbot (5.000 đồng), 50 hoá đơn (75.000 đồng), 200 bút toán (160.000 đồng), 3 bảng lương (4.500 đồng), báo cáo CEO (0 đồng).
Tổng cộng: 639.500 đồng/tháng. Chia trung bình 30 ngày, mỗi ngày bạn chỉ tốn khoảng 21.300 đồng – rẻ hơn một ly cà phê sữa đá ở quán có điều hoà. Còn nếu bạn chỉ cần 2-3 Worker, chi phí còn thấp hơn nữa.
Như vậy, chỉ với vài trăm nghìn mỗi tháng, bạn có đội ngũ làm việc 24/7, không cần quản lý, không sợ nghỉ việc. Tập trung vào bán bảo hiểm, còn lại CoreWorker lo.