Dùng Worker CoreWorker cho ngành hỗ trợ bảo hiểm: hết cảnh đau đầu vì hoa hồng, chốt sổ

Nỗi đau của chủ doanh nghiệp bảo hiểm – không chỉ là chạy theo hợp đồng

Bạn làm môi giới bảo hiểm, hoặc điều hành một văn phòng tư vấn bảo hiểm, quỹ hưu trí. Mỗi ngày có hàng tá việc phải nhớ: hợp đồng nào đến hạn, hoa hồng của đại lý đã tính đúng chưa, khách hàng sau bán có được gọi chăm sóc không, báo cáo doanh thu cuối tháng nộp cho đối tác ra sao.

Chưa kể còn phải tính lương cho mấy bạn môi giới, theo dõi xem họ gọi điện tư vấn bao nhiêu cuộc, tạo hóa đơn cho từng giao dịch. Rồi khách hỏi lúc 9h tối cũng phải trả lời, không thì mất đơn. Cảm giác như 24 giờ không đủ.

Cụ thể, có 4 nỗi khổ thường trực: thứ nhất, tính hoa hồng đại lý từ nhiều hãng bảo hiểm khác nhau – dễ sai sót, mất thời gian. Thứ hai, phải ghi nhận từng lượt hỗ trợ khách (gọi điện, tư vấn) để báo cáo kết quả cho hãng bảo hiểm. Thứ ba, chăm sóc khách hàng sau bán trôi dạt, không có lịch nhắc, khách ức chế. Thứ tư, kết nối với khách hàng tiềm năng qua nhiều kênh (zalo, facebook, sàn) lộn xộn, dễ mất dây chuyền.

Worker nào giải quyết nỗi đau nào? Ghép đúng người với việc

CoreWorker có sẵn hơn chục loại nhân sự, mỗi loại làm một mảng. Với ngành bảo hiểm, bạn nên dùng các Worker sau đây:

– Hoa hồng đại lý bảo hiểm (1.000 đồng/hợp đồng): Worker này tự động tính tiền hoa hồng cho từng hợp đồng đã chốt, không cần ngồi gõ excel hay hỏi đi hỏi lại. Nó giúp bạn hết cảnh tính sai, chênh lệch cuối tháng.

– 66290 – Hoạt động hỗ trợ khác cho bảo hiểm và quỹ hưu trí (500 đồng/lượt ghi nhận): Dùng nó để ghi nhận mỗi lần bạn tư vấn, hỗ trợ khách hàng. Số liệu tự động lưu, cuối tháng xuất báo cáo nộp đối tác hoặc làm cơ sở chia hoa hồng nội bộ.

– Chăm sóc khách hàng sau bán (1.500 đồng/ticket): Khi khách mua bảo hiểm, Worker này sẽ lên lịch nhắc gọi điện, gửi quà, hỗ trợ khiếu nại. Mỗi yêu cầu xử lý xong mới tính phí – không lo quên bất kỳ ai.

– Chatbot bán hàng (10 đồng/lượt dùng): Đặt nó lên website của bạn hoặc zalo OA, nó trả lời khách hàng 24/7. Khách hỏi giữa đêm cũng có câu trả lời ngay. Lượt tương tác chỉ 10 đồng, rẻ hơn mẩu tin nhắn quảng cáo.

– Kết nối (300 đồng/lượt): Quản lý các cuộc gọi, tin nhắn, kết nối khách hàng từ nhiều kênh vào một chỗ. Ai nhắn gì, tình trạng thế nào đều có lịch sử rõ ràng.

– Kế toán / Hoá đơn (1.500 đồng/hoá đơn) và Kế toán (800 đồng/bút toán): Tự động tạo hóa đơn cho khách và hạch toán từng giao dịch. Cuối tháng, bạn chỉ việc in báo cáo, không lo sai số.

– Chấm công / Lương (1.500 đồng/bảng lương nhân viên): Tính lương cho các bạn môi giới, nhân viên văn phòng tự động. Ai đi muộn, tăng ca, hoa hồng – gộp hết vào một bảng.

– Điều hành / CEO (0 đồng/báo cáo tổng hợp): Worker này tổng hợp toàn bộ dữ liệu từ các worker khác, đưa ra bảng tổng quan doanh thu, chi phí, hiệu suất. Miễn phí hoàn toàn, nhưng quý giá.

Còn các worker như Kênh JobLimo, Kênh HomeLimo, Thiết bị Văn phòng (IoT) – nếu bạn có đăng tin tuyển dụng hoặc quản lý thiết bị văn phòng (máy in, camera) thì cũng tận dụng được. JobLimo và HomeLimo đã có sẵn trong gói thuê bao tháng, không tốn thêm.

Tổng chi tiêu có đắt không? Tính ra chưa tới một ly cà phê mỗi ngày

Các worker chỉ tính phí khi bạn dùng, không thuê cứng. Ví dụ một tháng điển hình:

– 50 hợp đồng hoa hồng (50 x 1.000đ = 50.000đ).

– 200 lượt ghi nhận hỗ trợ (200 x 500đ = 100.000đ).

– 30 ticket chăm sóc (30 x 1.500đ = 45.000đ).

– 500 lượt chatbot (500 x 10đ = 5.000đ).

– 100 lượt kết nối tin nhắn (100 x 300đ = 30.000đ).

– 20 hóa đơn (20 x 1.500 = 30.000đ), 100 bút toán (100 x 800 = 80.000đ).

– 5 bảng lương (5 x 1.500 = 7.500đ).

Tổng cộng: 50.000 + 100.000 + 45.000 + 5.000 + 30.000 + 30.000 + 80.000 + 7.500 = 347.500 đồng/tháng.

Chia 30 ngày ra chưa tới 12.000 đồng mỗi ngày – rẻ hơn một ly cà phê sữa đá. Bạn tính thử, một nhân viên part-time làm vài giờ đã ngốn triệu bạc, chưa kể sai sót.

Còn nếu quy mô nhỏ hơn hoặc lớn hơn, con số có thể thay đổi, nhưng mức chi luôn rất nhẹ. Bạn có thể bắt đầu với vài worker chính, sau đó mở rộng dần.

Làm sao bắt đầu? Chỉ vài thao tác đơn giản

Vào trang doc.coreworker.vn, xem hướng dẫn từng worker. Bạn chỉ cần đăng ký tài khoản, chọn worker muốn dùng, làm theo vài bước kết nối với dữ liệu của bạn (file excel, email, zalo…).

Không cần biết lập trình hay công nghệ cao. CoreWorker làm việc 24/7, không ngày nghỉ, không đòi tăng lương, không nghỉ việc. Bạn có thể tuỳ chỉnh cách làm việc giống hệt như bạn muốn.

Bắt đầu từ hôm nay, thử với 1-2 worker xử lý nỗi đau lớn nhất (ví dụ tính hoa hồng hoặc nhắc chăm sóc). Sau một tháng, bạn sẽ thấy rõ sự khác biệt.